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FP 2級に合格しました!受験のメリットと勉強法

このたび「ファイナンシャル・プランニング(FP)技能検定」の2級に合格することができました。

これからの人生100年時代、長く困らない生活を送っていくためには、お金に賢く詳しくあることが必要になってきます。

今回はこの「ファイナンシャル・プランニング(FP)技能検定」の受験メリットや、私が実践した勉強法についてまとめていきます。

 

  

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FP 2級に合格しました!受験メリットと試験概要

ファイナンシャル・プランニング技能検定とは?

まずファイナンシャル・プランニングとは、経済的な側面から理想の生活や夢の実現を叶えていく方法のことです。

人生には結婚・出産・教育・住宅建築、また自分の夢を叶えるための起業・保険加入など、出費を伴う重要なイベントがあります。それらのイベントに備えるため、お金について計画を立てながら生活を送っていく必要があるのですが、そのためには社会制度や経済について幅広い知識が必要になります。

そうした知識や実績の証となるのがファイナンシャル・プランニング技能検定(FP試験)です。

 

FP 2級を取得してできるようになること

ファイナンシャル・プランニング(FP)技能検定は1級・2級・3級と3段階の試験レベルがあります。

3級は初歩的な内容ですが、2級になると本格的な税金や年金、保険金の試算ができるレベルの内容になっており、FP 2級の資格をもって実際にファイナンシャル・プランニングや保険業を仕事としている人もいます。

具体的にあげると、

  • 将来のライフイベントに必要な資金額を見積もることができる
  • 支給される年金の種類や年金額が試算できる
  • 自分に必要な生命保険・損害保険を適切に選ぶことができる
  • 経済の仕組みを理解し、計画的に債券や株式を運用できる
  • 所得内容による税金の納付額を見積もり、対策をとれる
  • 不動産に関する知識をつけることができる
  • 相続税の試算や対策ができる

といったことができるようになります。

 

ファイナンシャル・プランナーの需要

FPの資格は、顧客へのファイナンシャル・プランニングを業とする以外にも、銀行、保険、不動産など、金融に関連する様々な業種で需要があります。

これらの業種ではFP資格を持つ人を優位に採用したり、新たに取得した人に資格取得祝い金を支給したりと優遇を受けられる場合もあります。

 

ファイナンシャル・プランニング技能検定 2級の概要

 FP 2級の試験は年に3回、5月・9月・1月に実施されます。合格発表は約1か月半後です。

受験資格としては主にFP3級の合格者、2年以上のFP業務実務経験となっているので、FP勉強初心者がいきなり2級を受けることはできません。

試験は2部構成になっており、前半 120分で学科試験、1時間の休憩をはさんで後半 90分の実技試験が行われます。それぞれで80%以上の正答率で合格となります。

 

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学科試験だけ、実技試験だけ合格ラインの点を取れても試験の合格にはなりませんが、次回また受験する際に合格したほうの試験は免除されます。

実技試験はマークシート形式で60問出題されます。学科試験は選択問題と計算問題が交互に出題され、問題によって配点が違います。

 

FP 2級に合格しました!私の実施した勉強法

試験5か月前に勉強開始

私は今回2019年5月実施の試験を受験したのですが、まず勉強用にテキストを購入したのが受験5ヶ月前の12月後半でした。

私が購入したテキストは、「みんなが欲しかった! FPの教科書 2級」と「みんなが欲しかった! FPの問題集 2級」(滝澤 ななみ著)です。

 

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このシリーズはユルいイラストが可愛らしく、読みやすくまとめられているので私のお気に入りです。これまでに簿記、宅建、FP 3級の受験でも使用しました。

 

テキストを読み込んでキーワードを覚える

まず通勤の電車内でこのテキストを読むことに専念し、しばらくは問題を解くことはしませんでした。ちなみに勉強時間としては毎朝の約20分程度でした。

ここで意識したのは、まずテキストに出てくるキーワードを頭に入れるということです。この段階では一つ一つ覚えていくのではなく、全体の試験範囲をつかむようにテキストを流し読みしていました。

本格的な勉強は受験申込の後でと決めていたので、この時期は自分の無理のない範囲でテキストを読む時間を作っていました。

 

問題集を解くときは解説を読み込む

5月受験の場合は受験申込は3月です。私はここから問題集に手を付けました。問題集についても最初は流して解いていきました。ここではまずFP試験の問題の出題形式に慣れることを意識しました。間違えたところも間違えたまま、どんどん次の問題に手を付けていきました。

ひととおり解き終わると、ここからは1つ1つ内容を確認しながら解いていきます。間違えた問題については答えのページの解説をしっかり読むようにしました。

ちなみに私は覚えるためのテキストは覚えるように、問題集の解説は問題を解くように書かれているというように思っています。つまり問題集を解き始めたらテキストと見比べるのではなく、その問題集の解説を読んだほうが勉強内容のつながりが理解しやすいと思います。

 

並行してテキストは読み続ける

問題集を解きながらも、通勤時間にはテキストを読み進めることを続けていました。何度も繰り返して読むことで、「あ、これは問題集に出てきた内容だ」と急にあるキーワードが気になり出したりと、読むたびに違うキーワードについて理解を深めることができました。

 

オススメ!自分の源泉徴収票などと見比べる

理解が深まってくると、自分の資産状況が気になってきます。

まず自分の源泉徴収票を元に差し引かれた税金額を計算してみました。テキストや問題集のとおりに計算して、源泉徴収票の税額と一致すると、とても現実味がわいて勉強にも一層力が入ります。

そして勧められるがままに加入した保険、加入している保険内容が読めるようになってくるので、いざというときに自分に給付される金額がいくらになるか計算してみます。

あとたまたま私はこの時期ということもあって確定申告もしてみました。ふるさと納税や株の譲渡損失など、確定申告で処理してみると税金に仕組みについて理解が深まります。

 

一問一答タイプの問題集を活用する

試験の約2か月前くらいになったら、通勤時間は一問一答タイプの問題集を活用するのがオススメです。私が購入したのは、「これだけ覚える FP技能士2級・AFP一問一答+要点整理」です。

 

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一問一答タイプの問題集はコンパクトなので10分、20分くらいの空き時間にちょうどよく、また主に過去問で編集されているので良く出る出題範囲もつかめて参考になります。

 

試験1ヶ月前から模擬問題に挑戦する

試験1ヶ月前でやっと模擬試験に挑戦してみました。模擬試験を解きはじめたらもう問題集からは手を放し、ひたすら模擬試験を繰り返し解きます。

私が購入した模擬問題集は、「2019年5月試験をあてる TAC直前予想 FP技能士2級・AFP」です。

 

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問題集は問題が出題範囲ごとやレベルによってまとめられているので、試験前は模擬試験のようにランダムかつ実践的な問題を解くことに集中しました。

また各社から出版されている模擬問題は、実際の試験より難易度が高めに作られているので解きがいがあります。

 

問題は半分の時間で解ききる

私は見直しの時間も考えると、ひととおりの問題を試験時間の半分で解ききるのが余裕を持てていいと思います。なので勉強中も模擬問題は試験の半分の時間で解ききれるようにスピードを意識していました。

なので試験前の毎日の勉強は試験1回分で約1時間、答え合わせで30分と、約1時間30分の時間で行っていました。

 

テキスト・問題集は1冊ずつをしっかり読み込む

最後に、FPのテキスト・問題集はいろんな出版社が出しているので、あれもこれも買って解いておきたい、という気持ちになるかもしれません。

しかし私はどの会社のものを選んだとしても、1冊をしっかり読み込めばちゃんと合格できるように作られていると思います。

テキスト選びに時間とお金をかけてももったいないだけですので、コレだと決めて買った1冊をしっかり読み込むことをオススメします。

 

FP試験 2級を受験した感想・まとめ

いかがでしたでしょうか(*^_^*) 私はこのように勉強を続け、自分としては合格できるレベルだと自信をもって試験を受けることができました。

FP 2級は簡単な試験ではなく、しっかり勉強しないと合格できるものではありませんが、自分の生活に落とし込んで活用できる内容である点では勉強して損はない資格です。

またFP受験のメリットとしてFP資格は各業種で需要があると書きましたが、不動産会社に勤めている私は、今回FP 2級に合格したことで会社から資格取得祝い金として10万円もらえることになりました!会社の制度を確認して、同様の優遇があるならぜひ挑戦してみてほしいと思います。

 

 FP 2級はこんな方にオススメ☆
  • 転職に有利な資格が欲しい
  • 子どもも家も車も欲しい
  • 起業したい
  • 負担する税金を減らしたい
  • お金に不自由ない老後を過ごしたい

 

気になる方はぜひ勉強してみてください!